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艾瑞咨询:基金电商内涵扩大,助力基金公司品牌提升

来源:艾瑞咨询 作者:分析师 李超 2014/5/16 14:35:15
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导语:艾瑞分析认为,互联网改变了网民购买基金的选择偏好,基金资产净值已经不再是网民购买基金的主要因素。在互联网金融的背景下,基金公司电子商务的优劣将显著影响基金公司的品牌形象。

  2013年各类余额理财产品的热卖,让沉寂已久的基金重新焕发出新的生命力,既2007年后,再次成为居民个人理财的首选金融产品。

  基金电商成为提升基金品牌影响力的重要渠道

  艾瑞数据显示,2013年在所有购买基金的网民用户中,最常购买天弘基金的用户占全部用的24.7%,华夏基金占比为15.8%,广发基金占比为8.7%,汇添富基金占比为7%,其余基金均未超过6%。

  艾瑞分析认为,互联网改变了网民购买基金的选择偏好,基金资产净值已经不再是网民购买基金的主要因素,天弘、汇添富等在基金电子商务领域做得相对出色的公司,会得到更多网民的青睐,并对基金资产净值形成正向促进。在互联网金融的背景下,基金公司电子商务的优劣将显著影响基金公司的品牌形象。

  电子商务内涵扩大

  通常来讲,社会各界普遍关注的是狭义层面的基金电子商务,因为其外在表现最为直接,通过基金销售数据、电子替代率、客服数据等可量化指标可以直接对基金电子商务化程度进行评估。但是现在电子商务的含义已经扩大,从单纯的对外销售,变成了集合公司内部和外部信息的强大办公平台。通过外部信息反馈,真实的看到营销及销售人员的工作成果进行绩效考核,比如某类型广告的营销效果、某代销或合作机构的销售情况等。

  艾瑞分析认为,对于基金公司内部电子商务系统的完善,要注重以下几个方面:

  首先,兼容性。和其他金融类机构一样,每家基金公司都是一个极为庞大的体系,不同部门间通常会有不同的数据处理与反馈的方式,也有面临单独结算等问题,因此在IT系统构建过程中,容易出现编程语言,系统逻辑,账号体系不统一等现象,建议企业在这方面要由最高决策机构制定统一规划,避免冲突;

  其次,安全性。安全是所有信息化产品的基础,对于基金公司来讲,除了用户隐私的保护外,基金产品、衍生品交易等核心数据的安全性更加重要,应做到不同部门只可针对自己业务进行数据分析及查询,关键数据提取后不可复制,且设置时间限定,超时后自动消失;,

  再次,定期KPI规划。数据收集仅是电子商务系统的初级作用,而数据收集后的分析及处理才是主要目的,良好的KPI规划将对数据应用起到积极的辅助作用,针对销售反馈的KPI设置可根据:曝光量、转化率、下单率等分层设置;

  最后,对合作伙伴的开放性。在基金销售过程中,数据的获取需要合作伙伴配合,因此与其系统对接应该尽量开放,并做到有课持续性,尽量简化操作流程,以提高合作伙伴配合意愿。


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